Le nombre d’escroqueries liées aux distributeurs automatiques de Bitcoin (Bitcoin ATMs) connaît une croissance fulgurante. Selon un rapport récent de la Federal Trade Commission (FTC), les pertes financières liées à ces arnaques ont été multipliées par dix entre 2020 et 2023, passant de 12 millions de dollars à un impressionnant 114 millions. Rien qu’au cours du premier semestre 2024, 65 millions de dollars ont déjà été dérobés par ces méthodes.
Les nouvelles formes d’escroquerie : une évolution inquiétante
Au fil des ans, les escroqueries ont évolué en différentes versions d’un même stratagème : tromper les victimes en leur faisant transférer de l’argent. Que ce soit par virements bancaires, cartes cadeaux ou même en remettant des sommes d’argent liquide dans des boîtes à chaussures, les escrocs rivalisent d’ingéniosité. La variation Bitcoin ATM représente la dernière itération de ces arnaques.
Les distributeurs de Bitcoin sont des machines physiques, souvent installées dans des lieux publics comme des stations-service ou des supermarchés, permettant aux utilisateurs d’acheter ou de vendre des cryptomonnaies. Les escrocs contactent leurs victimes par téléphone, message texte ou via des fenêtres contextuelles en ligne, se faisant passer pour des employés de banques ou des représentants du gouvernement. Ils persuadent ensuite leurs victimes que leur compte bancaire est compromis et qu’elles doivent agir rapidement.
Une fois la victime convaincue, les escrocs lui demandent de retirer une somme importante d’argent liquide et de la déposer dans un distributeur Bitcoin sous prétexte de la « sécuriser ». Le terme « casier de sécurité » est parfois utilisé par les escrocs pour rassurer les victimes. À ce moment, ils envoient à la victime un code QR à scanner au distributeur, transférant ainsi tout l’argent dans leur portefeuille de cryptomonnaies.
Des pertes colossales pour les victimes
En 2024, les victimes d’escroqueries Bitcoin ATM ont signalé une perte médiane de 10 000 dollars. L’ampleur du phénomène est telle que le FBI a émis des avertissements dès 2021. Depuis, certains États américains, tels que le Vermont et le Minnesota, ont pris des mesures en introduisant des limites journalières sur les transactions réalisées via ces kiosques de cryptomonnaies.
La prévention reste essentielle pour éviter ces arnaques. Il est crucial de vérifier l’authenticité des communications reçues, qu’elles soient par e-mail ou téléphone, et de ne jamais retirer d’argent suite à une interaction aléatoire. La vigilance doit être de mise, car les escrocs adaptent continuellement leurs méthodes.
D’autres arnaques en cryptomonnaies en hausse
Les escroqueries liées aux cryptomonnaies ne s’arrêtent pas aux Bitcoin ATMs. De nouveaux types de fraudes voient également le jour, notamment des escroqueries impliquant des deepfakes sur YouTube, où des individus se font passer pour des journalistes afin de siphonner les portefeuilles numériques des victimes. Une autre méthode, appelée « pig butchering », a récemment conduit à l’arrestation d’un ancien PDG de banque qui avait détourné des millions pour investir dans une fausse entreprise liée aux cryptomonnaies.
Ces arnaques témoignent d’une complexité croissante dans l’écosystème des cryptomonnaies, rendant indispensable la mise en place de mesures de sécurité renforcées et une sensibilisation accrue des investisseurs. La prudence est plus que jamais de mise dans cet environnement où les opportunités d’investissement légitimes coexistent avec des menaces de plus en plus sophistiquées.
