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FCO (Field Coin Offering) : Le mécanisme ICO 2.0 de levée de fonds via des tokens adossés à la terre

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Les ICOs sont en difficulté. Un rapport récent d’ICORating a montré que plus de la moitié des ICOs n’ont pas réussi à réunir plus de 100 000 dollars. Seuls 7 % des récentes ventes de token ont réussi une introduction en bourse et au fur et à mesure que l’année avance, les fonds se tarissent : le total recueilli en juin a enregistré une baisse spectaculaire par rapport aux chiffres de mai.

Bien que la tokénisation des actifs demeure une perspective attrayante, les risques élevés liés aux ICOs et la possibilité que le prix de ces actifs passe à zéro ont refroidi l’engouement des investisseurs. Même les ICOs les plus performants ont vu la valeur de leurs tokens chuter de 50 à 80% cette année, tandis qu’une étude réalisée par des ICO advisors de Statis Group a répertorié plus de 80% des ICOs 2017 comme des arnaques.

Les ICOs doivent s’adapter pour survivre. Marc Couzic, le PDG de Fieldcoin Ltd, l’explique ainsi : « la crise actuelle nous montre que les ICOs (Initial Coin Offerings) sont obsolètes. Ils ne répondent pas aux besoins actuels des investisseurs et manquent de garanties concernant l’utilisation des actifs. »

Innover le modèle ICO

Les sociétés tournées vers l’avenir expérimentent des variantes du modèle ICO, cherchant à offrir un véhicule d’investissement plus sûr et plus stable. L’une de ces innovations est l’offre de pièces de monnaie de campagne (FCO) de Fieldcoin Ltd.

Le Field Coin Offering (FCO) est la version foncière de l’offre ICO. Adossés à un actif réel, la terre, les tokens devraient avoir une stabilité qui manque aux autres crypto-monnaies et tokens. Comme le dit M. Couzic, « considérant que les terres agricoles sont l’actif le plus stable des 50 dernières années, nous sommes en train de créer un instrument stable pour le commerce sur notre plateforme « .

Le token LANDS de Fieldcoin est basé sur la norme ERC-721. Chaque token est unique et non fongible car il est soutenu par une parcelle de terrain spécifique.

Garantie de change (Trade Back)

Fieldcoin a également mis en place des mécanismes pour protéger les investisseurs de la volatilité des marchés. Les détenteurs du token Fieldcoin pourront acheter des tokens LANDS à « un certain taux fixe et croissant en fonction du montant des actifs de l’Eco-système ». Plus la valeur du token croît sur les marchés boursiers, plus cet effet de trade back diminuera.

Lorsque les prix augmenteront, un petit pourcentage de l’augmentation sera échangé contre du fiat, qui sera ensuite utilisé pour acheter plus de terres pour l’écosystème Fieldcoin, ce qui relèvera le seuil garanti du programme Trade Back.

Le programme Trade Back permet également aux investisseurs d’échanger leurs tokens contre un prix minimum garanti, calculé en pourcentage du prix d’achat. Par exemple, si le facteur est de 80% et qu’un investisseur achète 1.000 € de FLC, cet investisseur pourra toujours échanger les jetons contre au moins 800 €, minimisant ainsi le risque de baisse. Si les prix sont plus élevés, l’investisseur peut vendre sur les marchés boursiers.

De plus, un facteur d’inflation est appliqué en même temps que les hausses de prix. Si dans l’exemple ci-dessus, il y a un marché haussier et que l’investissement double de valeur pour atteindre 2.000 €, la valeur de reprise augmentera également au-dessus des 800 € initiaux, disons 1.100 €. Même si le prix du marché retombe à 1.000 €, la valeur du trade back restera à 1.100 €. Une telle situation offrirait une opportunité d’arbitrage claire entre la valeur de reprise et les prix disponibles sur les marchés boursiers, ce qui exercerait une pression à la hausse sur les prix du marché.

Décrit par Fieldcoin comme une « capitalisation à tendance haussière », ce système devrait permettre d’éviter une chute aussi brutale des prix dans un marché crypto bear tout en maintenant une certaine stabilité de la capitalisation boursière. Il ne fait aucun doute que ce nouveau modèle Fieldcoin – pour le moins innovant – suscitera l’intérêt des investisseurs.

 

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Copyright © Journal Du Token, Paris 2018.

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