La Chine intensifie sa lutte contre le blanchiment d’argent, ciblant particulièrement les risques émergents liés aux technologies nouvelles, notamment les cryptomonnaies. Cette semaine, les législateurs chinois examinent une révision du projet de loi sur le blanchiment d’argent qui pourrait redéfinir l’approche du pays face aux défis posés par ces technologies.
Contexte Législatif et Objectifs de la Révision
La révision, actuellement sous sa deuxième lecture par le Comité permanent de l’Assemblée populaire nationale, vise à perfectionner les définitions et les approches pour mieux surveiller et analyser les nouveaux types de risques de blanchiment. Wang Xiang, porte-parole de la Commission des affaires législatives du comité, souligne que l’objectif est d’accroître l’efficacité de la Chine dans la détection et l’analyse de ces risques. Sept types d’infractions préalables, qui facilitent souvent le blanchiment d’argent, sont clairement identifiés dans le projet de loi révisé.
Alignement avec les Normes Internationales
Cette initiative n’est pas isolée mais s’inscrit dans un effort plus large pour aligner les pratiques chinoises sur les standards internationaux, notamment en réponse à un examen international plus rigoureux. Les propositions législatives reflètent une volonté de lutter contre les activités illégales tout en adressant spécifiquement les risques liés aux cryptomonnaies.
Défis Posés par les Nouvelles Technologies
La législation tente de répondre à la complexité croissante des activités de blanchiment d’argent facilitées par des technologies émergentes. Les cryptomonnaies, qui ne sont pas reconnues comme monnaie légale en Chine et dont la circulation est strictement interdite, représentent un défi particulier en raison de leur nature difficilement traçable.
Mesures et Provisions Spécifiques
Le projet de loi propose des mesures telles que la collaboration de la banque centrale avec d’autres autorités pour émettre des directives destinées à surveiller ces nouveaux risques. Les institutions financières, de leur côté, devront évaluer et mitiguer les risques de blanchiment d’argent que pourraient présenter de nouveaux modèles d’affaires.
Implications pour les Entreprises et les Individus
Les implications de cette révision sont significatives pour les opérateurs de marchés financiers et les particuliers investissant dans des cryptomonnaies. La Chine a déjà pris des mesures strictes contre les cryptomonnaies par le passé, y compris des arrestations et des poursuites pour blanchiment d’argent utilisant ces monnaies virtuelles.
Équilibre entre Sécurité et Services Financiers
L’approche révisée cherche à équilibrer la gestion des risques et l’optimisation des services financiers, notamment en termes de protection des données et de la sécurité de l’information. Les mesures anti-blanchiment devront être proportionnelles aux risques impliqués pour garantir la fluidité du capital et la continuité des services financiers.
Conclusion
Cette révision législative représente une étape cruciale dans l’adaptation de la réglementation chinoise aux réalités du marché global et technologique d’aujourd’hui. Elle reflète une reconnaissance croissante des risques associés aux cryptomonnaies et une détermination à contrôler ces risques tout en préservant l’intégrité du système financier.
