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Qu’est-ce que DeFAI ? Le récit DeFi basé sur l’IA cherche à prendre d’assaut 2025

Qu’est-ce que DeFAI ? Le récit DeFi basé sur l’IA cherche à prendre d’assaut 2025

DeFi connaît une nouvelle vague d’innovation en 2025, et l’une des tendances les plus excitantes du moment est la fusion de DeFi et d’IA, souvent appelée DeFAI. Cette fusion de technologies de pointe a le potentiel de bouleverser notre façon de penser la finance, en offrant une meilleure accessibilité, une automatisation rationalisée et des outils plus personnalisés pour les utilisateurs de crypto du monde entier. Cependant, les projets DeFAI actuels sont-ils encore à la hauteur du battage médiatique ?

Qu’est-ce que DeFAI ?

En bref, DeFAI combine l’écosystème financier décentralisé de DeFi avec des analyses et une automatisation basées sur l’IA. Le marché de ces solutions pourrait passer d’environ 1 milliard de dollars à 10 milliards de dollars d’ici fin 2025. Des projets de premier plan tels que Griffain, Orbit et Aixbt ouvrent déjà la voie en combinant des fonctionnalités basées sur l’IA avec des protocoles décentralisés, dans le but de tout rendre possible, depuis du trading aux prêts plus efficaces et plus conviviaux.

Ces projets DeFAI attirent également une attention soutenue de la part des traders, avec des jetons comme AIXBT, GRIFFAIN, Hey Anon (ANON), Autonolas (OLAS) et ORBIT’s GRIFT affichant une croissance hebdomadaire significative.

Parmi ces 5 principaux jetons, AIXBT a grimpé de plus de 50 % au cours des sept derniers jours, avec une capitalisation boursière de plus de 579 millions de dollars et un volume quotidien proche de 464 millions de dollars. GRIFFAIN a atteint une hausse de 1,53 % sur sept jours, soutenu par une capitalisation boursière supérieure à 422 millions de dollars et un volume sur 24 heures supérieur à 69 millions de dollars. ANON a augmenté de près de 100 % sur une semaine, reflétant une capitalisation boursière de 246 millions de dollars. OLAS a augmenté d’environ 3 % au cours de la même période, avec une capitalisation boursière supérieure à 114 millions de dollars et un volume quotidien d’environ 660 000 dollars. GRIFT a progressé de plus de 80 % en sept jours, portant sa capitalisation boursière au-delà de 112 millions de dollars et un volume sur 24 heures de près de 28 millions de dollars.

L’une des plus grandes forces de l’IA réside dans sa capacité à analyser d’énormes quantités de données et à générer des informations en temps réel. Les données en chaîne (activité se déroulant directement sur la blockchain) et les données hors chaîne (informations provenant de sources extérieures) peuvent être combinées pour aider les utilisateurs à prendre des décisions plus rapides et plus précises.

Par exemple, Griffain utilise le traitement du langage naturel pour permettre aux utilisateurs d’interagir avec DeFi via des commandes simples et humaines. Cela signifie que vous n’avez pas besoin d’un diplôme en informatique pour naviguer dans DeFi.

Un récent rapport de Binance Research souligne que ces améliorations de l’IA peuvent conduire à une gouvernance plus intelligente, à de meilleures analyses de marché et à des stratégies financières personnalisées. En automatisant les portefeuilles et en personnalisant les évaluations des risques sur plusieurs chaînes, DeFAI pourrait ouvrir les outils DeFi à un public encore plus large, réduisant ainsi une partie de la complexité qui retenait traditionnellement les nouveaux arrivants.

Malgré toutes les promesses, l’introduction de l’IA dans DeFi ne se fait pas sans obstacles. La transparence est une préoccupation majeure : comment savoir si les algorithmes qui prennent les décisions de trading ou de prêt sont dignes de confiance ? Et même si la nature décentralisée de DeFi peut renforcer la sécurité, sa combinaison avec des outils d’IA pourrait créer de nouvelles vulnérabilités si elle n’est pas mise en œuvre avec soin.

Les organismes de réglementation commencent tout juste à s’intéresser de plus près à la finance basée sur l’IA. À mesure que l’IA devient plus autonome, la question de savoir qui (ou quoi) est responsable lorsque les choses tournent mal devient beaucoup plus compliquée.

Le récit Crypto + AI se développe.

Le récit blockchain + IA est sans doute encore plus important ailleurs dans la cryptographie au milieu des projets d’infrastructure, créant des outils qui deviendront de plus en plus importants à mesure que les agents d’IA s’améliorent.

Bien qu’il ne soit pas exclusivement centré sur DeFAI, Injective prend en charge des modèles de risque basés sur l’IA qui s’alignent sur l’évolution globale du marché vers des solutions intégrées à l’IA. Ocean Protocol, qui fait partie de l’écosystème de jetons ASI, se concentre sur le partage décentralisé de données et la formation de modèles d’IA, comblant le fossé entre la disponibilité des données et les informations exploitables.

Des projets tels que ai16z, Virtuals, Bittensor et SaharaAI créent des bases de code et une infrastructure conçues pour rationaliser les opérations pour les protocoles améliorés par l’IA. Ils se concentrent sur des tâches telles que le rééquilibrage automatisé et l’analyse des données en chaîne. Les développeurs soulignent l’importance de la sécurité et d’une gouvernance transparente pour maintenir la confiance des utilisateurs, principalement lorsque les contrats intelligents gèrent l’allocation de fonds sur la base de résultats algorithmiques.

Ces projets montrent comment DeFAI peut s’étendre au-delà du trading grâce à d’autres intégrations de l’IA et de la blockchain dans la modélisation des risques, l’analyse des données et au-delà, aidant ainsi davantage de personnes à accéder à l’économie décentralisée.

Les agents d’IA sont-ils actuellement des memecoins déguisés ?

DeFAI en est encore à ses débuts, se concentrant beaucoup sur le trading dynamique semblable aux memecoins, laissant beaucoup de place à une évolution rapide. De nombreux jetons d’agent d’IA prétendant être considérés comme faisant partie de la révolution DeFAI utilisent simplement le surnom d’IA comme une forme de marketing pour ce qui est essentiellement un memecoin sans utilité réelle.

Cependant, à mesure que les agents IA s’améliorent, le récit devrait cesser de simplement publier sur Twitter (maintenant X) avec un jeton qui ajoute peu de valeur aux agents ayant une véritable utilité. À terme, ils deviendront encore plus sophistiqués, gérant des stratégies financières à plusieurs étapes de plus en plus complexes. Cela pourrait tout transformer, des échanges décentralisés aux plateformes de prêt, rendant la gestion des actifs plus rapide, plus précise et potentiellement plus rentable.

DeFAI représente un tournant dans l’industrie de la cryptographie, combinant la philosophie décentralisée de DeFi avec l’intelligence informatique de l’IA. Oui, il reste encore des défis à relever, à savoir la capacité du modèle, la transparence, la sécurité et la réglementation. Mais si ces problèmes peuvent être résolus et si la tokenisation ajoute de la valeur, DeFAI pourrait remodeler la finance telle que nous la connaissons, en apportant un niveau de vitesse, d’automatisation, d’accessibilité et de personnalisation qui pourrait simplement donner l’impression que la banque traditionnelle est une relique du passé.

Gagner un revenu passif pourrait en réalité être aussi simple que « d’embaucher » un agent IA. Cependant, comme tout nouveau récit innovant, le chemin pour y parvenir sera ardu et semé d’escroqueries, de moqueries et d’échecs dans l’adéquation des produits au marché.

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