Principales conclusions:
- En 2024, le secteur DeFi devrait enregistrer une augmentation de ses revenus de 47,5 % pour atteindre 26,15 milliards de dollars.
- Entre 2023 et 2027, les revenus du marché DeFi devraient atteindre 18,28 milliards de dollars, soit une augmentation de 103 %.
- La base d’utilisateurs DeFi aux États-Unis augmentera de 95 %, passant de 8 673 000 en 2023 à 16 920 000 en 2027.
- Les revenus du marché DeFi devraient atteindre 26,15 milliards de dollars en 2023 et 36,02 milliards de dollars d’ici 2027.
La finance décentralisée (DeFi) existe depuis un certain temps, permettant à chacun d’exécuter des transactions directes entre pairs et donnant aux utilisateurs le contrôle de leurs finances, en contournant complètement le système bancaire traditionnel.
2021 a été l’année où DeFi est passé de l’underground au mainstream, battant des records à gauche et à droite, avec une explosion des portefeuilles et une montée en flèche de l’indice DeFi Pulse de 154 %.
« 2021 a surperformé 2020 à tout moment », déclare l’équipe de ConsenSys.
Et les chiffres ? D’un modeste 9 milliards de dollars en TVL (valeur totale verrouillée) à la somme colossale de 179 milliards de dollars d’ici novembre 2021. Mais qu’est-ce qui alimente ce bouleversement financier et quelles tendances du marché pouvons-nous identifier à l’heure actuelle ?
Continuez à lire pour percer les secrets de DeFi et découvrez pourquoi les analystes pensent que cela deviendra un écosystème financier de 18,28 milliards de dollars d’ici 2027.
Une augmentation de 18,28 milliards de dollars est attendue en termes de revenus sur le marché DeFi d’ici 2027
Les derniers chiffres de Statista montrent que les revenus du marché DeFi continueront de connaître une augmentation significative et constante année après année dans un avenir prévisible.
Les revenus devraient afficher un taux de croissance annuel (TCAC 2024-2028) de 9,07 %, ce qui donnerait un total projeté de 37 milliards de dollars d’ici 2028.
En 2023, le marché a enregistré 17,74 milliards de dollars de revenus. Il s’agit d’une augmentation substantielle (226,7 %) par rapport aux conditions hivernales de l’année précédente, qui n’avaient généré que 5,43 milliards de dollars.
Toutefois, à l’avenir, 2024 devrait enregistrer une augmentation des revenus de 47,5 %, pour atteindre 26,15 milliards de dollars. D’ici 2025, ce chiffre devrait atteindre 31,54 milliards de dollars, concluant ainsi la première moitié de cette décennie sur une bonne note.
Statista prévoit que les deux années suivantes seront également couronnées de succès. On prévoit que ses revenus augmenteront à 34,15 milliards de dollars en 2026, suivis de 36,02 milliards de dollars en 2027. Par conséquent, entre 2023 et 2027, les revenus du marché DeFi devraient atteindre 18,28 milliards de dollars, soit une augmentation de 103 %.
Le revenu moyen par utilisateur sur le marché DeFi s’élevait à 1 064 dollars en 2023. Cette année, ce chiffre devrait atteindre 1 378 dollars et pourrait atteindre 1 650 dollars d’ici 2027.
Lorsqu’on lui a demandé pourquoi il y avait une croissance si importante sur le marché DeFi, Vijay Marolia, associé directeur et directeur des investissements de Capitale du point royal et gestionnaire de fonds avec plus de 20 ans d’expérience sur les marchés de capitaux, a déclaré que l’inflation était la motivation initiale et qu’elle continue d’être un moteur majeur de la demande. Il ajouta:
TradFi travaille contre lui-même, a suggéré Marolia.
- le Réserve fédérale américaine utilise des données trop anciennes, alors que les doubles mandats sont contre-productifs,
- les compagnies d’assurance rendent bon nombre de leurs produits inabordables,
- les coûts d’emprunt augmentent considérablement dans tous les domaines,
- les administrateurs représentent le coût qui augmente le plus rapidement pour les organisations, et généralement le moins productif.
Pendant ce temps, a déclaré Marolia, « les logiciels continuent de dévorer le monde. La finance n’y échappera pas.
Pourquoi DeFi croît-il si vite ?
Selon les données de Statista, le secteur DeFi connaît actuellement une croissance et une innovation significatives. Plusieurs facteurs y contribuent, notamment :
- demande croissante de services DeFi plus accessibles, transparents et inclusifs que la finance traditionnelle (TradFi),
- la capacité des individus et des entités à créer de nouveaux instruments et services financiers, grâce à la programmabilité et à la flexibilité de la blockchain,
- l’essor des échanges décentralisés (DEX),
- l’émergence de l’agriculture de rendement,
- l’intégration de jetons non fongibles (NFT), permettant de nouvelles façons de garantir les actifs.
Selon les analystes, le marché DeFi continuera de croître. Les principaux moteurs de croissance comprennent :
- le développement continu de nouveaux cas d’utilisation et applications DeFi,
- l’adoption croissante de la crypto par les investisseurs traditionnels,
- l’émergence continue de nouvelles plates-formes et protocoles DeFi.
Aaron Rafferty, le PDG de StandardDAO et co-fondateur de BattlePACune filiale de DAO standard, a déclaré que les revenus de DeFi reposent sur les transactions d’actifs. Il a en outre souligné que,
Ce sont deux des plus grands marchés au monde et, en comparaison, leur représentation dans DeFi est inférieure à 1 %. Des échanges comme Coinbase « Nous faisons le plus d’efforts pour attirer les utilisateurs – principalement américains –, et maintenant qu’ils disposent d’une alternative DeFi, nous devrions voir un afflux beaucoup plus important », a déclaré Rafferty.
95 % d’Américains en plus utiliseront le marché DeFi d’ici 2027
L’augmentation du nombre d’utilisateurs DeFi sera observée à l’échelle mondiale – mais pas de la même manière. Les cinq premiers pays en tête de la course d’ici 2027 seront respectivement les États-Unis, le Royaume-Uni, la Russie, l’Allemagne et le Canada.
Dans une perspective de comparaison globale, le Etats-Unis devrait conserver le trône au cours des trois prochaines années, doublant sa base d’utilisateurs DeFi en 2023.
Plus précisément, il passera de 8 673 000 en 2023 à 16 920 000 en 2027. Il s’agit d’une augmentation de 95 %.
En 2024, le nombre d’utilisateurs DeFi aux États-Unis devrait atteindre 12,53 millions, suivi de 14,99 millions en 2025 et de 16,15 millions en 2026.
Bien qu’à une place seulement derrière les États-Unis, le du Royaume-Uni la base d’utilisateurs est nettement plus petite. En 2023, il comptait 780 300 utilisateurs. Cela dit, parmi les cinq premiers pays, c’est également celui qui devrait connaître la plus forte hausse. Le nombre d’utilisateurs DeFi au Royaume-Uni devrait augmenter de 144 % d’ici 2027 pour atteindre 1 904 000.
Commentant l’écart important entre le Royaume-Uni et les États-Unis en termes de nombre d’utilisateurs DeFi, Ramy Bekhiet, conseiller principal et coordinateur des partenariats commerciaux chez PDXa déclaré : « l’approbation de l’ETF Bitcoin et l’approbation prochaine de l’ETF Ethereum vers mai/juin » aux États-Unis y contribuent grandement.
Pendant ce temps, les trois pays suivants sur la liste sont proches en nombre. Bien qu’ayant une base d’utilisateurs plus modeste qu’aux États-Unis, ils devraient connaître une ascension identique, voire plus importante, au cours des trois prochaines années.
Le nombre d’utilisateurs DeFi dans Russie va bondir de 95% entre 2023 et 2027, passant de 717 500 à 1 399 000.
Allemagne devrait connaître une augmentation de son nombre de 695 500 en 2023 à 1 357 000 en 2027 : un bond de 95,1 %.
Enfin, du Canada Les utilisateurs de DeFi verront leur groupe augmenter de 127,5 %, passant de 581 600 à 1 323 000.
Sur le marché DeFi, les utilisateurs dans le monde devraient atteindre 21,83 millions d’ici 2027.
La pénétration des utilisateurs était de 0,22 % en 2023. Elle sera de 0,25 % en 2024 et devrait atteindre 0,27 % en 2026, où elle restera également en 2027, pour augmenter à nouveau en 2028 à 0,28 %.
Selon Vijay Marolia,
Menaces réglementaires et de sécurité à l’horizon
La navigation ne sera probablement pas fluide pour la DeFi au cours des prochaines années. Entre 2023 et 2027, le marché devrait être confronté à des défis importants. Il s’agit principalement de :
- incertitude réglementaire
- problèmes de sécurité.
Bekhiet a soutenu que,
Selon Vijay Marolia, « le gouvernement fédéral, les régulateurs et les entités du monde entier tenteront tous de légiférer pour sortir des problèmes qu’ils perçoivent ». Mais Mariola affirme que leur tentative sera vaine, affirmant : « Sans choc sur l’infrastructure électrique, la technologie blockchain ne peut pas être arrêtée. »
Conclusion
Les revenus du marché DeFi devraient atteindre 26,15 milliards de dollars cette année et 36,02 milliards de dollars d’ici 2027.
Par conséquent, entre 2023 et 2027, les revenus du marché DeFi devraient augmenter de 18,28 milliards de dollars. Pendant ce temps, les États-Unis conserveront leur position de pays comptant le plus d’utilisateurs de DeFi au monde.
Entre 2023 et 2027, 95 % d’Américains supplémentaires se tourneront vers les solutions DeFi. Le top 5 comprend le Royaume-Uni, la Russie, l’Allemagne et le Canada.
Les analystes ont constaté que DeFi connaît actuellement une croissance et une innovation significatives.
Les facteurs déterminants incluent le développement accru d’applications décentralisées (dApps) et de cas d’utilisation, la demande croissante de services DeFi, l’adoption croissante de la cryptographie par les investisseurs traditionnels, la capacité de créer de nouveaux instruments et services financiers, la programmabilité et la flexibilité de la blockchain, ainsi que la capacité de DeFi. accessibilité, transparence et inclusivité améliorées par rapport à TradFi.
Pendant ce temps, l’incertitude réglementaire et les problèmes de sécurité pourraient avoir un impact sur la croissance de DeFi dans les années à venir. Cela dit, et compte tenu de la croissance continue du secteur, ainsi que de la prochaine réduction de moitié du Bitcoin, qui devrait presque certainement pousser l’ensemble du secteur de la cryptographie à la hausse, les analystes s’attendent à un ciel dégagé pour DeFi.
