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La plateforme d’analyse DeFi IntoTheBlock a confirmé le 7 novembre que les prêts DeFi à haut risque avaient augmenté en raison du sentiment du marché augmentant la demande des investisseurs. La société d’analyse DeFi a toujours exprimé sa préoccupation croissante concernant la volatilité au sein de DeFi en raison des élections présidentielles américaines.
Selon IntoTheBlock, une éventuelle volatilité pourrait exercer une pression sur les positions à effet de levier. Les investissements dans des prêts à haut risque impliquent l’utilisation de fonds empruntés pour augmenter le potentiel de rendement. Dans le passé, les investisseurs ayant des positions à effet de levier pouvaient soit bénéficier de la volatilité, soit prendre des risques plus élevés.
L’augmentation actuelle des prêts financiers décentralisés est visible depuis le début de l’année, avec plusieurs protocoles de prêt, dont EigenLayer, gagnant en popularité. En juin, les prêts financiers décentralisés ont atteint plus de 11 milliards de dollars en prêts émis. Aave V3 a dirigé les protocoles de prêt, recueillant plus de 6 milliards de dollars de prêts totaux émis.
Les prêts DeFi à haut risque, qui ont gagné en popularité pendant la pandémie, ont connu leur plus forte hausse en septembre 2021. Depuis lors, les performances ont fluctué, avec plusieurs basses saisons, notamment début 2022 et fin de l’année dernière.
Les prêts DeFi à haut risque atteignent un sommet depuis 2 ans sur Benqi
IntoTheBlock a révélé le 16 octobre que la crypto DeFi à haut risque garantie à moins de 5 % de son prix de liquidation avait atteint un sommet en 2 ans, atteignant 55 millions de dollars sur Benqi. La plateforme, l’un des principaux protocoles de staking et de prêt financiers décentralisés sur Avalanche, a atteint un sommet pour la première fois depuis juin 2022.
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La société d’analyse a expliqué certains des résultats possibles des pics de prêts financiers décentralisés à haut risque au cours de son analyse. L’entreprise a expliqué le risque de liquidations en cascade, qui pourraient affecter de manière significative le prix de la garantie. De même, il pourrait y avoir un effet d’avalanche, faisant en sorte qu’un plus grand nombre de prêts risquent d’être liquidés, conduisant finalement à une spirale descendante des prix.
La société d’analyse blockchain a également expliqué le risque que les prêts aient des garanties insuffisantes, entraînant des pertes et des créances irrécouvrables pour les débiteurs. Les prêteurs seront, à leur tour, prudents quant à l’ajout de liquidités aux plateformes de prêt afin d’éviter de nouvelles pertes.
DeFi devient optimiste après la victoire de Trump
La crypto a globalement connu un rebond depuis les élections présidentielles du 5 novembre, malgré la volatilité attendue. Dans un rapport du 1er novembre du responsable de la recherche de FalconX, David Lawant, on pouvait s’attendre à ce que la volatilité soit élevée si les résultats des élections étaient trop serrés pour être annoncés ou si les résultats mettaient beaucoup de temps à être annoncés.
Jusqu’à présent, les pièces se sont bien comportées. Hier, Bitcoin a atteint un sommet historique de 75 000 $. Ethereum a également connu une augmentation notable, atteignant plus de 2 800 $.
L’essor des marchés de la cryptographie a accru la spéculation parmi les investisseurs selon laquelle DeFi va connaître une renaissance. Arthur Cheong, co-fondateur de Defiance Capital prédit la renaissance de la finance décentralisée en raison de l’éventuelle élection de Trump à la présidence. Pendant toute la campagne, le président élu s’est présenté comme pro-crypto, la communauté crypto s’attendant désormais à des réglementations plus favorables.
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Selon Cheong, les applications DeFi, y compris les prêts, verront leur base d’utilisateurs augmenter après quelques années creuses. De plus, Trump a été impliqué dans des projets de cryptographie, en tant que défenseur en chef de la cryptographie de Dynamo DeFi.
