Le Groupe d’action financière (GAFI) a introduit un nouveau test qui pourrait soumettre certains protocoles DeFi aux règles mondiales de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
L’approche va au-delà de la question de savoir si un protocole se décrit comme décentralisé. Au lieu de cela, les régulateurs peuvent évaluer qui a le contrôle ou une influence suffisante sur le fonctionnement d’un projet, ce qui pourrait soumettre certaines plates-formes DeFi aux exigences qui s’appliquent aux fournisseurs de services d’actifs virtuels.
Le GAFI appelle ce cadre le test du « contrôle ou de l’influence suffisante ». Les régulateurs peuvent examiner les structures de gouvernance, les mises à niveau des contrats intelligents, les actifs de trésorerie, les frais et les autorisations administratives. Ils peuvent également analyser l’activité de la blockchain pour identifier les portefeuilles ou les entités qui semblent influencer un protocole.
Les régulateurs se concentrent sur un contrôle réel
Les protocoles avec des personnes ou entités identifiables exerçant une influence notable pourraient relever du cadre du GAFI. Les projets véritablement décentralisés peuvent rester en dehors de ces règles, même si les régulateurs sont toujours censés utiliser une approche basée sur les risques pour lutter contre le financement illicite.
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Le cadre donne également aux régulateurs un moyen de regarder au-delà de la structure juridique d’un protocole et d’évaluer la manière dont les décisions sont réellement prises. Cela pourrait soumettre certains projets aux exigences VASP même s’ils ne fonctionnent pas comme les entreprises traditionnelles.
Les Stablecoins ajoutent une autre couche
Les Stablecoins font également partie des directives du GAFI, y compris celles utilisées dans les prêts et les échanges DeFi. Les règles décrivent la manière dont les régulateurs peuvent traiter les pièces stables lorsqu’elles sont liées à des activités illicites.
Les forces de l’ordre et les sociétés d’analyse de blockchain pourraient également jouer un rôle. En examinant les transactions et les enregistrements de gouvernance, ils peuvent être en mesure de déterminer qui prend des décisions ou exerce une influence sur un protocole DeFi, même lorsqu’il n’y a pas d’entreprise ou d’équipe de direction identifiable qui le gère.
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