Binance Labs, la branche capital-risque et incubation de Binance, annoncé investir dans OpenEden, une plateforme axée sur la tokenisation d’actifs du monde réel (RWA) le 12 septembre.
Voici un aperçu plus détaillé d’OpenEden et de ce qu’il offre.
Qu’est-ce qu’OpenEden ?
OpenEden est une plateforme à multiples facettes qui englobe une société de gestion de fonds agréée par l’Autorité monétaire de Singapour et une entreprise de technologie de tokenisation complète.
La plateforme vise à permettre un accès facile aux titres du Trésor américain tokenisés, permettant aux investisseurs d’interagir avec ces actifs à faible risque de manière décentralisée.
Le produit phare d’OpenEden est le tokenisé Fonds de bons du Trésor américainconnu sous le nom de TBILL. Ce fonds serait le seul produit T-Bill tokenisé à avoir reçu une note « A » de Moody’s. Les investisseurs peuvent émettre des jetons TBILL, qui représentent leur propriété dans les bons du Trésor américain sous-jacents, leur permettant ainsi de gagner des rendements sur leurs investissements.
Selon les rapports, les détenteurs de jetons bénéficient d’une efficacité opérationnelle améliorée et de rendements nets plus élevés, ce qui en fait une option attrayante dans le paysage financier actuel.
Le coffre-fort TBILL : fonctionnalités et parties prenantes
La mission première d’OpenEden est de débloquer des milliers de milliards de dollars de valeur en introduisant des actifs du monde réel dans l’espace DeFi. OpenEden connecte les investisseurs, en particulier les directeurs financiers des entreprises Web3 et les trésoriers des DAO, à ces actifs tokenisés, leur permettant de générer du rendement sur le capital inutilisé.
Le coffre-fort TBILL agit comme un coffre-fort de contrats intelligents qui offre aux investisseurs une exposition directe à un pool de bons du Trésor américain à court terme. Voici les principales caractéristiques :
-
Accès 24h/24 et 7j/7:Les investisseurs peuvent souscrire aux jetons TBILL à tout moment.
-
Auto-garde:Les investisseurs conservent le contrôle de leurs jetons TBILL.
-
Conformité réglementaire:OpenEden opère conformément aux réglementations établies par la Commission des services financiers des îles Vierges britanniques et l’Autorité monétaire de Singapour.
Principaux intervenants
-
Investisseurs : Ils peuvent souscrire des jetons TBILL en déposant des USDC, en conservant la propriété grâce à l’auto-conservation.
-
Émetteur du jeton : Hill Lights International Limited, réglementée par les îles Vierges britanniques, gère l’émission de jetons.
-
Gestionnaire de placements:Adam Eve Capital, réglementé à Singapour, supervise les investissements dans les bons du Trésor américain à court terme.
-
Fournisseur de services Fintech : OpenEden Labs Pte Ltd développe le coffre-fort TBILL et gère l’infrastructure technologique.
Contexte du marché : pourquoi des bons du Trésor tokenisés ?
Le paysage de la finance traditionnelle a radicalement changé, notamment suite aux hausses agressives des taux d’intérêt de la Réserve fédérale américaine. Ces changements ont rendu les bons du Trésor américain, considérés comme des investissements à faible risque, plus attrayants pour les investisseurs natifs de la crypto-monnaie qui recherchent la stabilité dans un marché volatil, selon l’équipe d’OpenEden.
Les récents ralentissements de la DeFi ont accru le besoin d’options d’investissement plus sûres et plus fiables. OpenEden comblerait cette lacune en offrant un accès en chaîne aux bons du Trésor américain, qui sont « hautement » liquides et présentent un risque de défaut minimal.
Développements récents et projets futurs
Grâce au récent financement de Binance Labs, OpenEden prévoit d’élargir l’accès aux rendements soutenus par RWA au sein de l’écosystème DeFi en introduisant de nouveaux produits et en formant des partenariats avec les marchés émergents.
OpenEden récemment lancé le coffre-fort TBILL sur le réseau Arbitrum, permettant aux utilisateurs d’Arbitrum d’accéder à des rendements stables via leurs stablecoins inactifs, répondant à la demande d’opportunités d’investissement sûres dans le secteur DeFi.
De plus, il a sécurisé 10 millions de dollars en investissements de Ripple pour ses bons du Trésor américains tokenisés sur le XRP Ledger en août dernier, renforçant ainsi sa position dans l’espace de la tokenisation.
L’entreprise a également réalisé plus de 100 millions de dollars en valeur totale verrouillée (TVL) pour ses jetons TBILL le 26 août.
