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Alors que Bitcoin (BTC) a récemment dépassé son plafond de 70 000 $ après quatre mois et demi, il devient rapidement évident que le marché des actifs numériques est à la suite d’une autre transformation majeure (ainsi que d’une nouvelle hausse). Au milieu de ces développements, Bitcoin DeFi – également connu sous le nom de BTCFi – est apparu comme une frontière technologique reliant les entités financières traditionnelles à l’écosystème cryptographique, ouvrant la voie à une adoption généralisée.
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Les chiffres sont assez frappants, la valeur totale bloquée sur le marché BTCFi atteignant 2,3 milliards de dollars (en octobre 2024), ce qui représente une multiplication par 40 monumentale depuis janvier 2023. En plus d’être accrocheurs, les chiffres démontrent également une augmentation des ventes au détail. adoption, avec de plus en plus d’investisseurs verrouillant leur Bitcoin dans les offres L2 de l’écosystème.
En conséquence, nous voyons Bitcoin passer d’une simple réserve de valeur à quelque chose de beaucoup plus dynamique et utile. La critique selon laquelle Bitcoin n’est qu’un « or numérique » devient de plus en plus obsolète à mesure que BTCFi a ouvert de nouvelles possibilités à chacun.
La vague d’adoption institutionnelle en cours est également particulièrement révélatrice. Plutôt que de regarder de côté, des entités comme Binance Labs et Coinbase sont entrées dans la mêlée, les premières ayant investi dans les protocoles de staking Bitcoin BounceBit et Zest.
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Encore plus impressionnant a été l’IDO record de MerlinSwap, qui a levé 6 599 BTC (environ 480 millions de dollars) auprès de plus de 52 000 investisseurs particuliers en avril 2024. De même, le protocole de staking Bitcoin Babylon a révélé le mois dernier qu’un montant impressionnant de 4 160 BTC avait été jalonné dans le cadre de son ouverture Phase-1 Cap 2.
Alors que cet élan continue de se développer, des jalons techniques majeurs et des indicateurs d’adoption ont également fait leur apparition. Par exemple, Stacks, l’un des réseaux Bitcoin L2 les plus anciens et les plus crédibles, a récemment vu sa mise à niveau très attendue de Nakamoto être mise en ligne.
La mise à jour devrait augmenter considérablement la vitesse des transactions (de 20 à 30 minutes à 5 secondes), dissocier la production de blocs du timing de Bitcoin et améliorer la sécurité en garantissant la finalité du BTC.
L’avenir de la DeFi
Outre les faits et chiffres énumérés ci-dessus, ce qui rend BTCFi particulièrement convaincant est son approche en matière de sécurité et d’innovation. Prenez Rootstock, par exemple, une plate-forme qui a conçu une configuration de double minage qui exploite 50 % de la puissance de hachage de Bitcoin tout en maintenant la compatibilité EVM. De même, des projets comme Core ont transformé Bitcoin en un actif générateur de rendement grâce à leur modèle innovant à double mise.
La comparaison avec l’écosystème DeFi d’Ethereum (ETH) est inévitable mais éclairante. Selon les données du troisième trimestre 2024, environ 153 400 BTC sont verrouillés dans divers protocoles Ethereum DeFi, contre environ 8 970 BTC dans le BTCFi natif.
Même si cet écart peut sembler important, il représente en réalité une énorme opportunité de croissance pour le secteur. Le principal avantage du BTCFi natif est qu’il fonctionne dans le cadre de sécurité propre à Bitcoin, éliminant ainsi les risques associés aux ponts entre chaînes et aux dépositaires externes.
Imaginez un avenir où les versions décentralisées de Goldman Sachs ou de Citibank pourront opérer directement sur le réseau Bitcoin. Même au risque de paraître trop radical pour les passionnés de cryptographie traditionnelle, l’utilité que de telles structures pourraient offrir est indéniable.
Nous constatons déjà cette évolution en action, avec des fournisseurs de données de marché de niveau institutionnel tels que CoinMetrics, CryptoCompare et Kaiko collectant des données complètes sur l’activité de la blockchain Bitcoin.
De même, les fondations techniques de cette industrie en plein essor sont également activement posées, avec des propositions d’amélioration du Bitcoin, y compris la mise à niveau OP_CAT très vantée, améliorant la fonctionnalité de contrat intelligent de la monnaie, permettant de créer des applications au niveau Ethereum en utilisant son cadre de sécurité de marque.
Dans un avenir proche, il semble évident que les détenteurs réguliers de Bitcoin, en particulier ceux qui aiment HODL leurs pièces, pourront accéder à des marchés de prêt de qualité et obtenir des rendements durables sur leurs avoirs, créant ainsi une tempête parfaite pour une adoption grand public.
Cela étant dit, il serait toujours sage de reconnaître que BTCFi en est à ses balbutiements et n’a donc pas été testé contre les événements indésirables. Ceci est important étant donné le fantôme de plusieurs plateformes de prêt défaillantes comme BlockFi et Celsius qui hantent encore de nombreux utilisateurs.
Néanmoins, la trajectoire est claire. BTCFi n’est pas simplement une autre fonctionnalité ajoutée au Bitcoin : il s’agit d’un changement fondamental dans la façon dont la monnaie sera et est considérée. Les deux prochaines années seront probablement cruciales pour le secteur, de sorte que si les tendances actuelles persistent, BTCFi pourrait devenir la principale passerelle permettant aux utilisateurs institutionnels et particuliers d’accéder à la cryptographie.
Des temps intéressants à venir, c’est sûr !
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Bart Van der Voort
Bart Van der Voort est le directeur de la stratégie chez pSTAKE, où il dirige des initiatives stratégiques dans l’espace cryptographique en évolution rapide. Fort d’une formation en ingénierie, Bart a travaillé pendant plus de 15 ans dans diverses industries technologiques, y compris l’industrie des drones. Bart apporte une riche expérience dans les domaines des opérations et de la technologie. Sa carrière a débuté en 2006 et couvre divers secteurs, y compris des postes critiques dans le secteur technologique. Avant d’entrer dans l’industrie de la cryptographie, Bart a travaillé pour DJI, un leader dans la technologie des drones, et a cofondé une startup qui exploitait l’IA pour identifier le cancer. Il y a plusieurs années, Bart a découvert sa passion pour la blockchain et les technologies associées et se consacre depuis à ce domaine. , Bart fait partie intégrante de pSTAKE Finance depuis plus de trois ans, dirigeant actuellement les efforts de stratégie commerciale en tant que CSO. Dans ce rôle, il soutient la stratégie globale de l’entreprise, exécute des initiatives commerciales, assiste à des conférences et soutient les efforts de mise en œuvre.
