Aave Labs a lancé Horizon, sa nouvelle plate-forme dédiée aux emprunteurs institutionnels pour accéder aux stalins en utilisant des versions tokenisées des actifs du monde réel (RWAS) comme les bons du Trésor américain comme garantie.
Lors du lancement, les institutions pourront emprunter USDC de Circle, RLUSD de Ripple et Gho d’Aave contre un ensemble d’actifs tokenisés, y compris les fonds de trésor américains et de crypto-trésor américains de Superstate, les produits de rendement de Circle’s et Centrifuge’s Tokenisé de Janus Henderson.
La plate-forme vise à offrir aux investisseurs qualifiés avec un financement à court terme sur leurs participations RWA et à leur permettre de déployer des stratégies de rendement.
Avec Horizon, annoncé pour la première fois en mars, Aave vise à exploiter le marché des actifs à tokenisé en croissance rapide de 26 milliards de dollars et à transformer ces actifs en capital utilisable pour les institutions. Les actifs tokenisés devraient faire du ballon dans un marché de plusieurs billions de dollars au cours des prochaines années, car les principales banques et gestionnaires d’actifs placent de plus en plus des instruments traditionnels comme les obligations, les actions, l’immobilier sur les rails de blockchain comme token pour l’efficacité opérationnelle.
Cependant, les efforts pour rendre les jetons RWA utiles dans les marchés de prêts financiers (DEFI) décentralisés sont dans les premières manches, ce qui limite leur utilisation pratique.
« Horizon fournit l’infrastructure et la liquidité profonde de la stablecoin dont les institutions ont besoin pour opérer en chaîne, déverrouillant l’accès 24/7, la transparence et les marchés plus efficaces », a déclaré Kulechov, fondateur d’Aave Labs, dans un communiqué.
Le protocole se déroule sur Aave V3, qui est le plus grand protocole de prêt décentralisé avec plus de 66 milliards de dollars d’actifs sur la plate-forme, selon DeFillama.
La configuration de la plate-forme mélange les fonctionnalités autorisées et sans autorisation: les jetons de garantie intégrer les vérifications de conformité au niveau des émetteurs, tandis que les pools de prêt restent ouverts et composables.
Oracle Services de ChainLink fournit des données de tarification en temps réel, en commençant par Navlink, offrant des valeurs d’actifs nettes de fonds tokenisés directement sur la chaîne pour s’assurer que les prêts sont garantis de manière appropriée.
Les partenaires de lancement comprennent une gamme d’émetteurs d’actifs, notamment Ethena, OpenDeden, Securitiser, Vaneck, Hamilton Lane et Wisdomtree, avec des plans pour étendre la sélection collatérale à des actifs plus tokénisés.
