La plate-forme financière décentralisée (DEFI) réglementée Swarm, qui a une valeur totale verrouillée (TVL) d’un peu moins d’un million de dollars, s’est associée à la Fondation Hedera pour lancer des actions tokenisées sur Hedera, une blockchain de layer 1 avec un TVL d’environ 130 millions de dollars.
Le déploiement permet l’accès en chaîne aux actions américaines, notamment Apple, Tesla, et la stratégie (anciennement MicroStrategy). Les actifs sont délivrés dans le cadre de l’approbation du règlement du prospectus de l’UE de Swarm et sont soutenus en 1: 1, selon un communiqué de presse vu par le Defiant.
Un porte-parole de Swarm a déclaré au Defiant que les produits sont accessibles à l’échelle mondiale aux investisseurs en dehors des États-Unis et des pays sous les sanctions de l’OFAC, y compris les participants de l’Union européenne (UE).
«C’est un différenciateur majeur de la plupart [real-world asset] Les offres restées limitées aux investisseurs accrédités ou professionnels », a déclaré le porte-parole. Aux États-Unis, les investisseurs accrédités sont généralement définis par la Commission américaine des valeurs mobilières et de l’échange (SEC) en tant que personnes qui respectent certains seuils financiers, comme avoir plus de 200 000 $ en revenus annuels.
«Defi-intégré»
Contrairement aux maisons de courtage centralisés, qui détiennent les actifs des clients et fonctionnent dans les heures de marché fixe, les actions de tokenisés de Swarm se négocient directement en chaîne, peuvent s’installer en stablecoins et sont disponibles 24/7. Ils sont également «intégrés», ce qui signifie qu’ils peuvent être utilisés comme garantie, dans le prêt ou d’autres stratégies financières en chaîne, a expliqué le porte-parole.
Notamment, le lancement propose un pool de rachat qui permet aux utilisateurs de retirer immédiatement des actions tokenisés sur la chaîne, au lieu d’attendre les deux jours typiques pour le règlement. « Le mécanisme de pool de rachat est une nouvelle solution centrée sur l’utilisateur qui crée une véritable liquidité de sortie, et nous sommes fiers d’être les premiers à le soutenir dans le cadre de notre stratégie pour apporter un volume et un service public réels au réseau Hedera », a déclaré Hania Othman, directrice des marchés financiers et de la durabilité à la Fondation Hedera, selon le communiqué.
Swarm a déclaré au Defiant qu’il prévoyait d’étendre les prêts basés sur DeFI et d’autres produits composables pour les actifs à l’avenir.
Le partenariat intervient alors que les actions tokenisées continuent de prendre de l’élan dans la finance Defi et centralisée (CEFI).
En mai, l’échange centralisé Kraken a révélé son intention de lancer des actions américaines tokenisées contre des investisseurs en dehors des États-Unis via la plate-forme XSTOCKS. En juin, Gemini s’est associé à Dinari pour offrir des actions de stratégie tokenisée (MSTR) aux utilisateurs européens, avec des actions et des ETF tokenisés supplémentaires attendus bientôt. Robinhood a également annoncé qu’il offrira plus de 200 actions américaines tokenisées aux utilisateurs d’Europe, avec des plans pour s’étendre à 2 000 d’ici la fin de 2025.
Cet élan reflète une croissance plus large des actifs réels tokenisés (RWAS), la valeur totale sur la chaîne du secteur augmentant de 63% depuis janvier à plus de 26 milliards de dollars, selon RWA.XYZ.
