Un transfert massif de richesse des baby-boomers vers leurs frères est en cours, mais un examen des chiffres montre que de nombreuses personnes ne recevront pas ce qu’elles attendent.
Le coût « écrasant » des soins de santé drainera la majorité des richesses des baby-boomers avant qu’elles puissent être transmises à la génération X et aux Millennials, selon une analyse de CNBC.
Au premier plan se trouve un rapport de Fidelity qui estime combien les individus doivent avoir économisé pour payer leurs frais médicaux.
Le rapport révèle que les célibataires qui ont eu 65 ans en 2023 pourraient avoir besoin d’économiser environ 157 500 $ après impôts pour couvrir leurs dépenses de santé à la retraite.
Pour les couples, ce chiffre s’élève à 315 000 $ économisés.
Pour référence, une enquête de 2023 du Transamerica Center for Retirement Studies a estimé les niveaux actuels d’épargne-retraite parmi les générations concernées.
- Économies médianes des baby-boomers – 289 000 $
- Économies médianes de la génération X – 82 000 $
- Économies médianes pour la génération Y – 49 000 $
Bien que le transfert de richesse soit en cours, la plupart des gens ne recevront pas grand-chose, et CNBC se demande qui sera « assez riche pour supporter la maladie ».
Une étude de 2022 de la société de gestion de patrimoine Cerulli Associates a révélé que 42 % de l’important transfert de richesse proviendra de ménages fortunés et ultra-fortunés, qui ne représentent ensemble que 1,5 % de tous les ménages.
